1. 2如何摆脱“被韭菜”命运，你得知道外汇市场玩家都有谁

上节课呢，我们跟大家分享了外汇市场的形成和特点，那大家一定很想知道，外汇市场的主要玩家都有谁呢？正所谓大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米，很多交易相关的书籍呢，都把外汇市场比作丛林，觉得丛林法则特别适用于外汇市场，因为交易者每天都在跟熊市和牛市进行一场又一场的决斗。那我们都知道，如果一只猎豹想吃掉一头斑马，它一定不会选择立刻扑向自己的猎物，那么，他要做什么呢？观察和分析猎物的行动特点，捕捉其潜藏的弱点，等捕猎时机成熟以后，就用最小的精力轻松获胜。其实和猎豹捕食是一样的，每一个交易者呢，要想避免被割韭菜的命运，首先要做的就是了解你的对手，只要知道在外汇这个战场中存在哪些势力在相互决斗，那我们的嬴面就更大了。

前面的课程中呢，我们有提到过，因为国际贸易的繁荣和全球货币的未统一，外汇市场诞生了。那在这里呢，我想提一个非常简单的问题，如果中国的石油公司要向境外买石油并且完成支付的话，他们会通过谁来实现这笔支付呢？没错，就是银行。

外汇市场最重要的参与者呢，就是国际大型银行，比如花旗，巴克莱摩根，德意志，瑞士银行，中国工商银行，中国银行的，他们都各自有着足以影响汇率波动的巨量资金。而银行的作用呢，是提供市场的流动性，简单来说呢，那就是方便那些需要某一种货币的买家，能在第一时间找到货币的卖家，从而促成成交，那同时呢，银行会在每一笔交易当中抽取一定比例的手续费，也就是大家平常所说的佣金，没错，银行中间业务收入呢就是这么来的，那除了银行呢，各国政府和央行也是外汇市场中的重要成员，那做交易的呢都知道，像美联储、欧洲央行的官员，通常他们的一句话呢就足够影响一整天的行情，一个国家呢会有各种进口出口业务，就拿美国来说，如果美元大幅下跌，大家就会想着多换美元，买便宜的美国货，也就是有利于美国的出口。相对的，因为美元下跌呢，美国人想要进口其他国家的商品时就要花更多的美元，这个时候呢，进口商肯定是最难受的，所以啊，一般对于贸易占GDP比重较高的国家呢，其实是非常不愿意看到自己国家的货币升值的，因为那就意味着自己的出口商品的竞争力下降了，出口带来的收入也就减少了。

那大家不妨思考一下，为什么中国加入WTO以后，美国一直在逼人民币升值，而央行一直在努力应对，防止人民币升值过快，而导致出口企业的大量死亡。其实呢，我们可以联想到近期的中美贸易冲突，两国呢都互不相让，即使央行再怎么发力去维持人民币汇率的稳定，在6月中旬的美国宣布加征关税以来，人民币对美元还是贬值了4.7%。1998年的港元保卫战呢，也是这样，在亚洲金融危机的时候呢，正是因为有了中国央行的支持，才让国际超级投机大鳄索罗斯在狙击完英镑泰铢之后呢，却被港元杀了个回马枪。所以，政府和中央银行也是外汇市场的重要参与者，他们一般会通过口头干预以及政策引导，变相或直接的影响本国汇率调整经济，下面的这张图呢，我们可以很明显的看到，2015年8月中国人民银行直接调控的效果，也能感受到近期贸易战升温后人民币加快贬值的速度。

此外呢，大型公司尤其是跨国公司，也有大量外汇的需求，比如，美国的苹果公司要向日本供应商大量购买iPhone的关键零组件，那么中间是不是要兑换很多的日元呢？这也就是对日元的强大需求，有时呢，大型的跨国并购案呢，也会牵扯到大量的换汇需求。假设今天美国亚马逊宣布要并购日本的乐天，一个非常直观的反应，就是一旦并购成功，这笔交易就会需要大量的日元才能够完，而这些交易呢，通常也会通过刚才我们所讲到的大型银行来实现。

科技的发达和互联网的普及，也让外汇市场全面向个人投资者开放，全球任何一个人只要有一台能上网的电脑，配上一个交易账户就能参与到外汇市场当中，绝大多数的个人投资者呢，都是为了通过外汇市场的波动从中赚取差价。不过，要注意的是外汇市场是有风险的，天上不会掉馅饼，请不要抱着一夜暴富或者赌博的念头来做外汇交易。因为这个市场是很残酷的，七亏二平一赚是常态，什么意思呢？就是10个人里面有7个人在亏钱，两个人可能保本，只有一个人赚钱，而这一个人呢，90%的概念是机构交易员，只有不到10%的人是个人投资者。大家有没有被这个结论吓到呢？原来，一个可以赚钱的市场散户的下场竟然是这么的悲惨，其实在外汇市场乃至整个金融市场中呢，你面对的是全世界的交易者，这其中呢，就包括了我们今天课堂中讲到的花旗，巴克莱，高盛这样的顶尖机构，那他们雇佣的交易员呢，全都是华尔街级别的，年薪百万美金千万美金呢，也都是家常便饭，他们大多数都毕业于普林斯顿、伯克利、斯坦福一类的名校，拥有最专业的智囊团，最快的交易终端和大量的第一手资料，一个没有经过任何学习的散户，却在和这些专业的机构交易员同台竞技，可想而知，结果会是怎样？我们不妨用一组对比来读懂职业交易员与散户的区别。

一、专业知识和专业技能培训方面。散户有钱开个账户，没有系统的培训，直接开始下单，而职业交易员呢，超过200个小时的专业培训，一个月的模拟训练。

二、硬件和软件方面。散户的硬件速度较慢，下单速度慢，消息接收慢，消息来源有限。而职业交易员的信息来源是路透和彭博终端，数据快，距离交易所近，交易处理及时。

三、风险控制方面。散户没有风控，自己管理自己容易冲动，容易不止损，亏了呢，想赚回来赚了还想赚更多，结果呢，做多错多。而职业的交易员呢，有严格的风控，有自身的风控，系统风控，也有每天最大的亏损金额和每天最大的回撤金额。

四、日常交易流程方面。散户没有工作流程，想到呢就打开看一眼，或者是24小时全天盯盘，赚了呢就猛吹，亏了就悄悄的，不总结也不复盘。而职业交易员呢，在8:00~8:30的时候是在收集隔夜基本面信息，8:30~9:00浏览所有的品种技术走势，9:00~9:30开晨会，9:30开盘，16:00~17:00收盘分析，17:00~18:00每日培训，18:00~19:00复盘和交易日志。

当然了我们也不用立刻就垂头丧气，大家可以想一想呀，任何一名专业的交易员都不是天生的，请记住这一点，任何一位大师在最开始的时候也都是一个初学者。只要能够摆脱散户的烦恼和误区，了解市场的规律，提升自己的专业水平，打造一个稳定盈利的交易系统，那目标也就不远了。

因此在这节课当中呢，我们一一了解了外汇市场中的几大主要参与者，包括一叱咤外汇市场的大型银行二，时而用看得见的手，左右汇价的政府及中央一个，三容易有大量刚性需求的国际大型公司4，每一个期许自己达成财务自由的投资交易者。

好了，那在我们今天文章的最后呢，给大家留下一道思考题，大家可以思考一下，近期，土耳其里拉崩盘主要和外汇市场中哪些参与者的关系最大呢？而我们个人交易者又应该如何利用这次危机进入市场交易。好了，那我们今天的课程呢，到这里就要结束了，下一堂课呢，我们将会继续和你分享外汇市场都有哪些优势，我们下期见喽。