《从零开始学外汇》2.1.6隔夜利息详解

1，定义

     根据持仓总数计算的每日可赚取或需支付的利息。每个货币都有他们自己的基准利率，这个利率通常是由该国的央行设立。

       当您买入一种货币的同时其实也卖出了另一种货币。所以，您买入的货币会帮您赚取利息，但卖出的货币（或借的货币）则需要支付利息。北京时间每天凌晨5点，您的账户会自动结算净利息。但如果您在5点之前平仓或在5点之后入仓，那您就无需支付、也不能赚取任何利息了。

    有的时候我们会发现，同一种货币对，我们买卖时候支付和获取的一致，这是因为正如同银行提供的外汇报价有交易点差一样，银行提供的隔夜利率也有微小差异。通常，银行支付给交易者的利息会比基准利率低一些点，但交易者需支付给银行的利息会比基准利率高一些。有一些交易者会专门利用各国不同的基准利率以及外汇市场的高杠杆来获取利益，这种交易被统称为“套息交易”。

2，计算公式 

    2.1方法一

    公式：隔夜利息=建仓价格x合约单位x手数x利率x天数÷360

例如：GBP/USD,周一买入3手GBP/USD, 市场价格是:1.27200/1.27220, 持仓隔夜至周二, Prm Buy% 0.42。那么持有英镑的客户会赚取利息，计算如下:1.27220x10000x3手x0.42%x1天/360=$0.62

    2.2方法二

    公式：隔夜利息=息差=远期汇率-即期汇率

例如：NZD/USD 0.6500； NZD 隔夜息利率 6.0% P.A；USD 隔夜息利率 2.0% P.A.

息差 = 远期汇率 - 现期汇率= 0.649929 - 0.6500= -0.000071 或 -0.71 点

若买纽币，所得息差为：

NZD 100,000 * 0.000071 = USD 7.10

或：

NZD 隔夜利息收入- USD 隔夜利息付出

= (NZD 16.44 *0.649929) - USD 3.61

= USD 10.68 - USD 3.61

= USD 7.10

若卖纽币，就必须付出息差，息差的数目将因存贷款利率的价差或者息差买卖的差距而不同。

3，结算日

    根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。

    周三的利息是最高的，所以在交易时，大家尽量避免周三持有隔夜单的情况。

4，MT4中查询

    我们持仓过夜时，通常是在外汇市场每日收盘的时候结算交易利息，具体的时间和利息的大小可以在平台中查询。在报价栏中找到想要查询的品种，右键点击，选择“规格”。

1，途中平台的示例显示第二种计算模式，按点差，即做多1手收取9.62美金，做空1手获得4.75美金。有些平台也会按照第一种计算模式给出年利率，按照上面计算方法计算即可。

2，从最下面的周五或周六的交易时间，可以看出收盘时间是服务器的22点，通常隔夜利息就是在平台时间22点结算。