浅谈：90%的外汇交易者都是亏钱的，如何才能不亏钱？如何才能赚钱？

首先我们剖析问题本身，并且需要重新定义一下这个问题，所谓不亏钱和赚钱都是有前提条件的，那就是时间单位，因此定义相对周期内实现账户的稳定增值就是赚钱，相对周期是多久呢，可以是1个月、1个季度、1年、3年、5年……时间越久则越稳定。

首先对于交易来讲，想要成为一名稳定收益的交易者，基于账户的角度来分析必不可少的分为赚钱和亏钱，根据上述定义，我们要达到的目的就是在相对周期内达到赚钱的效果且周期越久越好。有了这样一个基本认识，那么接下来就是处理赚钱和亏钱这两个问题以及由此延伸出来的其他问题。

说到交易赚钱，我们既不是神，可以知晓过去未来，直接在最好的点位把仓位放进市场即可赚钱；也不是鲁莽的野蛮人，不讲究方法，只知道蛮干，因此我们需要工具来帮助我们分析了解这个市场。也就是常说的构建交易系统。

先定义一下这里提到的交易系统我们先称之为“内交易系统”，内交易系统只提供给我们观看市场的视角，就像是均线组合中金叉与死叉构建的内交易系统。

我们需要事先声明，内交易系统本身是存在限制器的，也就是说当我们通过各种方法构建了一套内交易系统，它能否达到收益，能够在相对时间内达到多少收益是有限制的，但人性中的贪婪是无节制，所以不要用人性去放大内交易系统的盈利能力。

就我们种族的属性来看，我们无法研究出所谓的最完备的交易系统，其中最大的障碍是我们手中握有的内交易系统提供解读出来的交易信息，

1.    我们无法确定其完整性

2.    即使退一步考虑到抽样，我们无法确定我们手中握有的信息是导致市场发生变化的主要原因

3.    我们甚至无法确定信息是否准确，还是只是一个噪音。

因此虽然内交易系统是十分的重要的组成部分，但从本质来讲并不是导致该交易者是稳定收益最关键的部分，因为如果仅仅靠内交易系统就可以达到稳定收益，那么我们只需要写成脚本或者EA就可以坐等钱来，这显然是不现实的，最主要的原因还是由上述的属性所决定的。因此第一步我们需要构建工具。

对于初学者来讲，得到这样一个工具最简单的方法就是学习，建议跟一个靠谱的老师，付费学习其核心交易系统。这个可以单独开个课题放到其他不分来讲，虽然付费学习的交易系统不一定非常靠谱，但至少你的老师认为他是需要付出代价得到的东西，能让你少走很多很多很多弯路，比起免费的东西来讲要更靠谱一些。如果是自己构建，那就需要大量的学习时间，我建议如果是从指标入手，碰巧稍微懂一些编程的话，可以吧测试的结果交给程序，以加快进程。

如果顺利的通过了上面第一步，我们就拥有了可供使用的工具，但是不代表有了工具就有了生产力，就像电脑是我们的工具，但我们很可能买前生产力，买后打游戏。接下来就是熟悉工具，并依据工具的属性延伸出对应的使用方法，资金管理，交易纪律等。

毕竟就像你要上山砍树，在我这里购买工具，我给你一把斧子，你不能握着斧刃去抡树，不一定不会成功，但你只能选择一些长得比较纤细的小树了。

因此我们需要测试内交易系统的稳定性，其下行风险，其盈利能力等等，内交易系统的属性本身大概率呈现的结果是有时可以达到盈利，有时无法达到，或者有些品种可以达到有些品种就是巨亏。这个时候我们需要根据了解到的特性，去做出外部的规划。

第一就是如何使用。

这里我们以趋势交易系统为例，众所周知，趋势交易系统适用于趋势，但碰到震荡行情那就是血亏。在这里我们可以理解整个市场是多系统结合的复合型问题，单个系统只能解决单个问题。那么从使用方法上来讲，就要尽可能避免在震荡的行情中使用该交易系统，区别震荡和趋势行情虽然有困难，但最大的困难无非是延迟，交易就是有舍才有得，万万不能想什么行情都能够拿到手。再进一步做延伸，如果在趋势行情中，仍然存在一些不利于账户增值的变化，我们可以就其变化做出讨论及研究，从而找出类似的规律，如果无法识别那么很遗憾，你这么快就碰到了我们刚才讲到的限制器。如果突破就可以跳出该限制器，但跳出的幅度也有限。

除了这个之外，还有就是使用周期的问题，这算是一个通用的问题，建议一开始构建交易系统的时候就在稳定的基础上，一般可以认为H1小时以上的图表是具备一定程度的稳定性，周期越大稳定性越强。

这里简单提到两种最可能遇到的问题，并给出一些方案，依据交易系统的不同，遇到的问题也是各种各样，只能具体情况具体分析。

第二就是资金管理。

根据测试的下行风险来定，如果该系统容易出现连续亏损，那么需要统计出现连续亏损的频次以及最大的亏损幅度，并依据该交易系统反馈的信息，制定对等的资金管理。

例如该系统容易出现平均连续亏损达到五次，这个时候要提前做好心理建设，对于下行风险我们是有一个基本预期的，如果想要控制下行风险在10%以内，那么每次考虑亏损不能突破2%的幅度即可。

第三交易纪律，

交易纪律就是管理我们什么时候交易什么时候不做交易，看上去和使用方法有点类似，实际主要指的是自身情绪的影响，这是绝对的外部因素，是我们应该完全规避的，90%的交易者会在交易的90天内损失交易资金的90%，最大的原因是不稳定的因素（人性）介入了，它会让你变成一个无所顾忌的赌徒，而不是一个理智的交易者。

如果在前面所有条件具备的前提下，即使回撤达到50%也是需要很长一段时间的，但是如果介入了人性的因素，那么爆仓就不只是一个毫不相干的词语，它会让你知道什么是绝望，什么是痛不欲生而又无能为力！

举个栗子，当你系统内出现连续亏损的时候，甚至超出了你原本的预期（或者你根本没有预期），这个时候愤怒、恐惧等人性的因素介入了，你想要的急切的挽回这些损失，因此你“不得以”使用错误的方法试图挽回系统内的损失，例如频繁交易、重仓、逆势、扛单等等，这一定是爆仓的开始，如果你侥幸抗过了，那么我只能说很遗憾，将来你会面临更大的损失，这个损失远远超过你的预期，是你根本不敢想象的。如果不幸言中，我们可能在顶楼见面，进行最后的约谈。永远永远要记住系统内的损失看似很多，但如果你用错误的方式，那么你会发现之前的损失都是小可爱，而你原本有机会和这些小可爱握手言和。

完成以上三点基本上可以称我们拥有了完整的交易系统，记住不是内交易系统，是完整的交易系统。恭喜你已经超过90%的交易者，这个时候按部就班的交易你大概率是不会亏损的。为什么不是赚钱，而仅仅是不亏钱或者不亏那么多钱，这或许跟运气有关。我们之前提到系统是由限制器的，不仅仅是内交易系统，外交易系统（包括上述三点）也是有限制器的，可能是两相结合的限制器，也可能是你本身的观念就是你的限制器。因为你会使用什么样的交易系统跟你这个人的三观是有很大关系的，在你选定内交易系统的时候就会有一定的倾向性，而内交易系统又是决定用方法，资金管理，交易纪律等的基石。

回到赚钱和亏钱这个话题上来，对于交易这件事情本身就是要冒风险的，亏钱就是风险，认识风险，就是认识到你是要亏钱的，并且接受。接下来就是在你亏损的时候，确保风险敞口不会扩大，也就是说亏损是可以有的，但一定是系统内风险，而不是其他外部的因素导致的，如果出现了其他因素造成的亏损或者是盈利，这一定是灾难的开始。请确保交易纪律的有效性，如果自己无法保持，可以请人监督，因为如果你要做好这件事情，你就必须克服这个问题。

接下来就是熬过最难的阶段，迎接即将到来的利润，或多或少。然后周而复始的进行这个过程。交易就是这么枯燥且无聊！

初入市场我们每个人都是婴儿，我们一无所知，所以我们不断锚定，不断建立认知，但当你开始认识市场的时候，你所经历的所有路和你的三观本身铸成了你的限制器。

综上所述，至此为止你或许已经经历了第一轮的洗礼，但这只是开始，因为只有通过不断的磨练，才能跳出限制器，如果一次不够那就两次三次，交易这条路很难，如果想要坚持下去请确保你的本金的安全，因为只有“苟”下去，才会拥有未来。

本文仅从交易所需和盈亏本身进行探讨，或许有许多隐含的或者未提及的问题，如果后面有机会我们以后再谈。

我是杨老师，咱们下期再见。#错过的交易真谛# #该不该劝退他人做交易# #外汇学习渠道有哪些# #如何成为顶尖操盘手#